世界上最大的機器人投資顧問公司Betterment近日宣布完成1億美元E輪融資，由瑞典投資公司Kinnevik領投，之前的投資方BessemerVenturePartners、AnthemisGroup、MenloVentures和FranciscoPartners繼續跟投。目前公司估值7億美元，累計融資2億美元。

機器人投資顧問(robo-advisor，也稱智能理財、自動化理財)，是一種在線理財服務，自動提供基于算法的理財方案，過程中不需要人工的理財顧問服務。

某網曾介紹過這種模式：智能理財的創業公司們把最基礎的Markowitz資產組合理論和其衍生模型們應用到他們的產品中，在云端低成本、快速、批量化地解決各種數據運算，再根據用戶的傾向，個性化地提供資產配置組合方案，從而讓更多人低門檻、低成本地管理自己的資產。

傳統的理財服務復雜而昂貴，而千禧一代(Millennials)與互聯網有著天然的親近感，他們需要更低門檻、更便利、更互聯網化的解決方案。

用戶進入Betterment網站后，填寫一些個人信息后，網站就會根據你的個人狀況推薦最適合你的資產分配建議。

2008年，CEOJonStein和COOEliBroverman創立Betterment。2010年，Betterment正式發布了產品，幫助客戶理財，此后服務、產品和管理的資產一直不斷增多。2014年，在Fidelity的參與下推出了BettermentInstitutional平臺，開始為機構和公司提供理財方案，目前平臺上有大約200家公司。之后Fidelity離職，成立了自己的機器人投資顧問公司。2015年4月，BettermentRetireGuide面市，能夠幫助所有客戶制定個性化退休儲蓄和投資方案。

3月初，Betterment針對美國的退休儲蓄計劃401(k)發布了平臺產品BettermentforBusiness。本月Betterment推出了資產聚合工具，可以將客戶在Betterment內外的資產集中到一處。

自從2015年1月以來，Betterment的客戶數已經從50,000人增加到150,000人，管理的資產從110萬美元增長到39億美元，成為世界上最大的機器人投資顧問公司。

Betterment創始人兼CEOJonStein說，“我們希望成為受客戶歡迎的技術驅動型金融服務公司，Kinnevik與我們目標一致。從第一次會面，我們就發現Kinnevik與我們關于現代金融公司的觀點不謀而合。

他還表示融資將用于“開發更多更好的理財產品，Betterment希望其產品更個性化和有針對性”。

KPMG和CBInsights本月發布的數據顯示，去年技術驅動的金融公司總共融資191億美元。

目前，美國最大的兩大智能理財公司遙相呼應：位于紐約的Betterment和西海岸的WealthFront。其他同類公司還有被BlackRock收購的FutureAdvisor，國內有36氪報道過的理財魔方和彌財。